注文書ファクタリングは、仕事を発注された段階で資金を調達できるため、資金繰りに困っているときや急ぎで仕入金が必要なときに重宝します。
また、売掛金回収までの待ち時間を短縮できる分、よりスピーディーな事業展開が可能です。
本記事では、注文書ファクタリングが可能なおすすめ企業を低手数料・個人事業主向け・法人向けの3つに分けて紹介。資金調達を急いでいる方ほど、参考になるはずです。
注文書ファクタリング！注文書で融資銀行や現金化できる？個人事業主・審査緩い。注文書買取
注文書ファクタリングは、受注時点で受け取る注文書で資金調達できるサービスです。
見積書や発注書でも買い取ってもらえるため、成果物が納品された段階で発行される請求書ファクタリングと比べて、早い段階で現金化できます。
売掛金回収の待ち時間を短縮して、スムーズな資金調達を実現したい方は、注文書ファクタリングの利用を検討しましょう。
注文書だけでファクタリング？：低手数料・審査緩い・建設業など
手数料をなるべく抑えたい方におすすめなのが、低手数料な注文書ファクタリングです。相場よりも安く資金調達できる企業をみていきましょう。
注文書だけのファクタリングは厳しいですが、必要書類が少ないファクタリングがあるので、それをご紹介します。
QuQuMo
QuQuMoでは、売掛金さえあれば個人事業主でも取引可能です。必要書類も請求書と通帳のみなので、利用しやすいでしょう。
申込から入金まで最短2時間という超スピード対応により、急な入用にも利用できます。また、業界トップクラスの低い手数料も魅力的です。
利用可能額の上限がなく柔軟に対応してくれるため、個人事業主にぴったりのサービスと言えます。ぜひ一度覗いてみてください。
| 手数料相場 | 1％〜 |
| 利用可能額 | 上限なし |
| 即日入金 | 最短2時間 |
| 必要書類 | 請求書 通帳 |
| 個人事業主・フリーランス | 可 |
| オンライン完結 | 可 |
②GMO BtoB 早払い
GMO BtoB 早払いは、東証プライム上場企業が運営する信頼性が高いファクタリングです。
「注文書買取オプションサービス」を利用すれば、注文書の買取による資金調達が期待できます。
また、注文書を最短2営業日で現金化できるため、支払いまでの期間を120日間ほど短縮することも可能です。
さらに、要望に応じて対面サポートも受けられるので、初めて注文書ファクタリングを利用する方でも安心です。
回収サイトが長く資金不足に陥りやすい方や急な仕入金が必要な方は、金銭的な負担を抑えて資金調達するためにも利用を検討してみましょう。
対応、条件、スピードどれをとっても申し分なかったです
引用元：ファクタリング会社の口コミ
| 手数料 | 2～10％ |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 30万～上限なし |
| 個人利用 | ◯ |
| 法人利用 | ◯ |
③建設ガーディアン
建設ガーディアンは、発注から売掛債権を回収するまでのサイクルが長く、資金繰りの悩みが絶えない建設業者専門の注文書ファクタリングです。
支払いサイトを不当に長くする取引先や元請けとの不利な契約関係に悩んでいる業者に重宝します。
見積書や発注書といった注文書だけで資金調達できるほか、手数料が業界最低水準の1％に設定されているのが大きな利点です。
また、最大1億円までの注文書買取に対応しているので、外注費の補填から新規機材の購入まで幅広いシーンで利用できます。
親身で誠実な対応と手数料の安さは、安心して申し込める大きなポイントでした
引用元：建設ガーディアン
| 手数料 | 1％～ |
| 入金スピード | 最短1時間 |
| 買取可能額 | 下限なし～1億円 |
| 個人利用 | ◯ |
| 法人利用 | ◯ |
注文書ファクタリングのおすすめ：個人事業主・フリーランス
便利な注文書ファクタリングですが、中には法人しか利用できないサービスもあります。そこで、個人事業主でも利用できる注文書ファクタリングをみていきましょう。
①ビートレーディング
ビートレーディングは創業以来、約5.2万社に利用されてきたファクタリング業界のパイオニアです。法人だけでなく、資金繰りに悩んでいる個人事業主でも利用できます。
ファクタリングに必要な資料は、売掛債権を証明できる通帳のコピーと注文書や見積書といった売掛債権の関連資料のみ。
オンラインで必要事項を入力すれば、最短30分以内で買取金額が分かるスピード感が特徴です。
また、ビートレーディングは東京・仙台・名古屋・大阪・福岡といった全国の主要都市に支店があるため、利用に不安がある方は、担当者の説明を受けながら対面で手続きできます。
対応面も凄く良かったし、資金繰りに困ってる知人も多いのでオススメしようと思う。
引用元：Google
| 手数料 | 2～12％ |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 上限・下限なし |
| 個人利用 | ◯ |
| 法人利用 | ◯ |
②けんせつくん
けんせつくんは、顧客満足度94.7％を誇る建設業専門のファクタリングです。買取可能額の下限がないため、少額の資金を素早く補いたい個人事業主でも利用できます。
建築業界出身のスタッフが、ファクタリングだけでなく、資金繰りの相談に乗ってくれるのも特徴の一つです。
また、注文書ファクタリングも可能なので、早急に資金調達したい方に勧められます。
必要書類を集めることや、審査手続きなど不安でしたが、シンプルで分かりやすく、親切に対応してもらえた
引用元：ファクタリング会社の口コミ
| 手数料 | 5％～ |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 上限・下限なし |
| 個人利用 | ◯ |
| 法人利用 | ◯ |
注文書ファクタリングのおすすめ：法人向け
法人向けの注文書ファクタリングは、利用上限額が高めに設定されている企業が多いため、億単位の資金を調達したい方におすすめです。
入金スピードや手厚いサポートなど、それぞれ特徴のある企業をみていきましょう。
①トップ・マネジメント
トップマネジメントは「最も信頼出来る最上級のサービス」を提供するファクタリングです。
あえて対面サポートにこだわることで、補助金申請から資金繰りの相談まで、ファクタリングにとどまらない手厚いサポートを受けられます。
また、設立から半年以上、月商500万円以上の法人企業が対象の「見積書・受注書・発注書ファクタリング」を利用すれば、注文段階で資金調達サービスを受けることが可能です。
短期間で資金を手配でき、担当者も信頼できた。
引用元：Google
| 手数料 | 3.5～12.5％ |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 30万～1億円 |
| 個人利用 | ◯ |
| 法人利用 | ◯ |
②BESTPAY
BESTPAYは、100万円から3億円まで幅広い資金を調達できる法人向けのファクタリングです。
注文書ファクタリングに対応しているので、仕事を受注してからすぐに売掛債権を現金化できます。
Tranzax株式会社から提供を受けた次世代のリスク分析手法により利用判断がなされているため、万が一債権を回収できなくなったときでも利用者が保証リスクを負わなくてよい「ノンリコース」なのが大きなメリットです。
請求書発行前でも対応できるのは、サービスとして非常に助かりました！
引用元：ファクタリングの口コミ
| 手数料 | 5～20.0％ |
| 入金スピード | 最短翌日 |
| 買取可能額 | 100万～3億円 |
| 個人利用 | ◯ |
| 法人利用 | ◯ |
まとめ
注文書ファクタリングは、請求書を利用したファクタリングよりも遥かに早いタイミングで資金調達できるのがメリットです。
利用する企業によっては、見積書や発注書まで買い取ってもらえます。
また、個人事業主向け・法人向け・低手数料など、企業ごとに特徴も異なるので、本記事の内容を参考にして、自分にぴったりな注文書ファクタリングを探してみましょう。
